Банки обмежують ліміти на перекази для ФОП та юросіб: кому і чому
Українські банки посилюють контроль за переказами для окремих категорій ФОП та юридичних осіб. Нові обмеження стосуються щойно зареєстрованих суб'єктів господарювання, «сплячих» ФОП (без операцій протягом тривалого часу) та компаній з ознаками ризикової діяльності. Банки мотивують це вимогами фінансового моніторингу та протидією відмиванню коштів.
📅 Набирає чинності: Уже діє (банки застосовують у рамках внутрішніх політик фінмоніторингу)
Що змінилось
- 1.Банки запроваджують знижені ліміти на перекази для новостворених ФОП та юросіб (зареєстрованих менше ніж 3-6 місяців тому)
- 2.«Сплячі» ФОП (без операцій понад 6-12 місяців) отримують тимчасові обмеження на суми переказів до з'ясування характеру діяльності
- 3.Юридичні особи з ознаками ризику (відсутність персоналу, операції невідповідні статутній діяльності) підпадають під посилений контроль
- 4.Конкретні ліміти встановлюються кожним банком індивідуально залежно від внутрішніх правил фінмоніторингу
Кого стосується
- Новозареєстровані ФОП (до 3-6 місяців з дати реєстрації)
- «Сплячі» ФОП без фінансових операцій протягом останніх 6-12 місяців
- Юридичні особи з ознаками ризикової діяльності за оцінкою банку
- ФОП та юрособи, що раптово змінили характер або обсяги операцій
Що робити
- 1
Перевірте свій статус у банку
Зверніться до свого банку, щоб з'ясувати, чи застосовуються до вас обмеження. Запитайте про конкретні ліміти та причини їх встановлення. Банк зобов'язаний пояснити підстави для обмежень.
- 2
Підготуйте документи про діяльність
Зберіть договори, акти, рахунки, звіти, що підтверджують реальний характер вашої господарської діяльності. Це допоможе банку переконатися в законності операцій і можливо знизити або скасувати обмеження.
- 3
Активізуйте «сплячий» ФОП поступово
Якщо ви довго не користувалися рахунком ФОП, відновлюйте діяльність поступово, з невеликих сум. Повідомте банк про плани, надайте пояснення щодо джерел коштів і цілей операцій.
Пов'язані статті закону
- Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму...»
- Положення НБУ про здійснення банками фінансового моніторингу
Часті запитання
- Які конкретно ліміти встановлюють банки?
- Конкретні суми залежать від політики кожного банку. Зазвичай для нових ФОП ліміти можуть становити 50-200 тис. грн на місяць, для «сплячих» — ще менше до з'ясування обставин. Уточнюйте у своєму банку.
- Чи законні такі обмеження?
- Так, банки мають право встановлювати обмеження в рамках фінансового моніторингу згідно з законодавством про протидію відмиванню коштів. Це превентивний захід для запобігання шахрайству та транзитним схемам.
- Як зняти обмеження?
- Надайте банку документи, що підтверджують реальну господарську діяльність: договори, накладні, звіти, ліцензії. Пройдіть співбесіду чи анкетування, якщо банк запросить. Після перевірки банк може знизити або скасувати ліміти.
- Що робити, якщо банк відмовляє в операції?
- Запитайте письмове пояснення причин відмови. Ви можете подати скаргу до Національного банку України або оскаржити дії банку в суді, якщо вважаєте їх необґрунтованими.
Джерело: epravda
Інформація згенерована AI на базі офіційного джерела. Перед прийняттям важливих рішень звертайтесь до повного тексту документа або до юриста.
Маєте конкретну ситуацію за цим законом?
Опишіть її — отримайте план дій з посиланнями на закон і шаблон документа за 2 хвилини.
Описати ситуацію